【ソーシャルレンディング特集】「ソシャレン」は危ない・失敗する?流行りの運用手法の概要と本当のおすすめ業者を紹介。

秀次郎
定期預金に預けていても全く利息がつかない低金利時代、どうすれば資産が増えるかのぉ・・・。
信太郎
サルよ、巷では利回り3%〜13%のリターンが見込めるソーシャルレンディングが注目を集めておるぞ。
秀次郎
なんですと!!?ソーシャルレンディングとはどのようなものなのでしょう?
信太郎
仕方ない、今回のコンテンツで詳しく教えてやろう。

 

ソーシャルレンディングの市場規模は急速に拡大していますが、具体的にどのようなものなのでしょう?

今回のコンテンツでは、その仕組みとおすすめのソーシャルレンディング運営業者を紹介していきます。

目次

そもそもソーシャルレンディングとは?

【ソーシャルレンディングとは?】特徴と注意すべきリスクからおすすめ業者まで徹底解説。

2019.05.15

 

ソーシャルレンディングとは、ソーシャル(=社会的な)レンディング(=貸し出し)ということになります。

「クラウドファンディング」の一種であり「融資型」です。

 

ソーシャルレンディングは、個人投資家がソーシャルレンディング事業者を仲介として、企業や個人にお金を貸し付けます。

信太郎
簡単に言えば融資じゃな。

 

ソーシャルレンディングのスキーム

冒頭ですでに触れたように、ソーシャルレンディングの市場規模は急速に拡大しています。

日本はまだまだ拡大途中で米国では2014年の時点で5,500億円の市場規模があります。

 

2025年には15兆円〜50兆円が見込めるという観測まで出ています。

ソーシャルレンディング市場規模

 

そんなソーシャルレンディングの概要について、以下のコンテンツでは解説していますので参考にしてみてください。

 

【ソーシャルレンディングとは?】特徴と注意すべきリスクからおすすめ業者まで徹底解説。

2019.05.15

 

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〜コラム〜ソシャレンの大元・「クラウドファンディング」とは?

これまでは、起業などに際して利用する資金調達手段は、融資が一般的でした。

ただ、融資ですと審査が必要で、手軽に利用できる手段ではありません。

 

そんな中、新しい資金調達の手段が登場します。

それは「クラウドファンディング」と呼ばれるものです。

 

クラウドファンディングは徐々に知名度を上げていますが、それでもまだまだマイナーな存在です。

 

クラウドファンディング(crowdfunding)とはどのような意味なのでしょう?

 

「群衆」という意味の「crowd」、「資金調達」を表す「funding」。

この2つの言葉を合わせて作られた言葉です。

 

クラウドファンディングは、インターネット上で資金を集める方法です。

自身のサービスや商品、事業内容をアピールすることで資金を提供してくれる人を募ります。

 

以下のコンテンツで、詳しく解説していますので参考にしてください。

 

【クラウドファンディングとは?】新しい資金調達の手段!クラファンの種類とリターン(見返り)わかりやすく解説。

2019.07.31

 

 

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どの運営業者がリターン大きく安全?網羅的に比較・ランキング

リターンが魅力的なソーシャルレンディング。

しかし、どの事業者を選ぶのが正解なのでしょうか?

ソーシャルレンディング事業
家三郎
ソーシャルレンディング事業者は以下の通りたくさんあるのぉ。

 

信太郎
狙えるリターンは以下表と図にまとめておるぞ!
秀次郎
これは助かるわい。

 

■ おすすめソーシャルレンディング業者:

【低リスク】2%-6%ファンズ(Funds)
【中リスク】6%-8%クラウドバンク(Crowd Bank)

オーナーズブック(Owners Book)

【高リスク】6%-13%クラウドクレジット(Crowd Credit)

 

 

ソーシャルレンディングを選ぶにあたり、利回り・資金拘束期間・リスク・運営者などの把握が重要です。

以下のコンテンツ内では、網羅的に運営業者の選び方を解説しています。

 

大損しないソーシャルレンディングの選び方!リスク・利回り・運営・資金拘束面から代表的なソシャレン業者を比較。

2019.05.17

 

また、おすすめのソーシャルレンディング事業者をランキング形式でも紹介していますので参考にしてみてください。

【2019年版】ソーシャルレンディングのおすすめランキングを紹介!!

【2019年版】ソーシャルレンディングのおすすめランキング

 

【2019年版】ソーシャルレンディングのおすすめランキング!最重要はリスクリターンのバランス。

2019.05.16

 

ソーシャルレンディングの特徴として、業者によって最終的な融資先の名前や融資条件、保証人情報等の情報開示に差があります。

 

どこに貸付を行っているのかも分からないファンドもあるということです。

FUNDSCrowd BankOwnersBookCrowd CreditSBI
ソシャレン
maneo
融資情報借り手情報××
事業内容
財務情報××
貸付金利情報×××
担保・保証担保情報無担保×
担保価値情報×
保証人情報– (不明)×– (不明)– (不明)
特記事項FUNDSは担保がないが借り手(上場企業)が倒産しない限り返済されるという点で保証ついていると言える。

 

以下コンテンツ内では、業者ごとにその情報の透明性を比較しています。

 

【随時更新】ソーシャルレンディングの匿名化解除の動きを徹底解説!今後の動向やいかに?

2019.06.22

 

実際にマネリテ編集部で運用しているソーシャルレンディングの成績も公開しています。

この運用結果も、事業者・案件を選ぶ際の参考にしてみてください。

こちらは毎月更新していきます!

 

【投資記録・1ヶ月目】ソーシャルレンディングのポートフォリオを組成!案件分析と運用実績を順次公開。

2019.06.17

 

信太郎
以下のコンテンツでは、各事業者ごとに詳細を解説しているぞよ!ホワイトな運営をしている業者を選ぶことが必須じゃ。

 

【ソーシャルレンディング業者比較・評価】28業者を一挙に紹介!気になる評判は?失敗しない投資を実現しよう。

2019.09.19

 

 

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まとめ

信太郎
ソーシャルレンディングについて、包括的にまとめてきたぞよ。以下はそれぞれの業者で期待できる利回りと、リスクを表した図じゃ。参考にするのじゃ。

 

秀次郎
やはりわしは一番安全性の高いファンズじゃな。安全性が高く、6%程度の利回りは驚異的じゃ!

 

■ おすすめソーシャルレンディング業者:

【低リスク】2%-6%ファンズ(Funds)
【中リスク】6%-8%クラウドバンク(Crowd Bank)

オーナーズブック(Owners Book)

【高リスク】6%-13%クラウドクレジット(Crowd Credit)

 

 

 

以上、【ソーシャルレンディング特集】「ソシャレン」は危ない・失敗する?流行りの運用手法の概要と本当のおすすめ業者を紹介。…でした。

 




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