【株の配当金生活に必須の全知識】失敗しないおすすめ高配当・優良銘柄(日本・米国)も一挙に紹介!

【株の配当金生活に必須の全知識】失敗しないおすすめ高配当・優良銘柄(日本・米国)も一挙に紹介!

「不労所得を得るために、株式投資して配当金をもらいたい」

このように考えて、配当について調べている人も多いでしょう。

株式投資初心者向けの安定株取引方法として、以下のコンテンツでも紹介している投資手法です。

 

基本的な株のトレード方法とは?自分に合った投資スタイル・手法を見つけよう

株式投資初心者向け安定株取引方法とは?おすすめの長期保有トレード(配当・優待狙いのインカムゲイン投資)を紹介

2018年11月7日

 

会社が事業により生み出した利益は、株主に還元されます。

株式銘柄を購入している投資家は「配当金」というリターンを獲得できるのです。

現在東証一部の銘柄では平均して2%程度の配当利回りとなっています。

 

東証一部の平均配当金利回りの推移

参照:日本取引所グループ

 

 

高配当銘柄と言われる銘柄では5%を超える銘柄も数多く存在しています。

会社によって生み出せる利益の大きさは異なり、企業銘柄によって配当の利回りも異なるのが特徴です。

今回のコンテンツでは、そんな配当金の概要と、おすすめの高配当銘柄まで網羅的に紹介していきます。

目次

配当とは何か?

会社の株式を購入すると、保有している割合だけ「株主としての権利」を得られます。

株主としての権利」とは、以下のことを指します。

 

■ 株主としての権利:

 

  • 株主総会などに出席して意思決定に参加
  • 会社が倒産した時に残った資産の分配を受け取る
  • 会社に利益を分配させる配当請求権

 

株主は会社に出資した見返りとして、利益の一部を「配当金」や自社商品が含まれる「株主優待」を受け取れます。

会社の利益を株数に応じて分配するのが一般的な配当です。

株式に投資して受け取れる配当金は、証券会社が参考指標として示す「配当利回り」から計算できます。

 

このような「配当金」の概要について詳しく以下の内容をコンテンツ内では解説していますので参考にしてみてください。

 

◆ コンテンツ:

 

  • 配当とは
  • 配当金の計算方法(税金含む)
  • 平均的な利回り
  • 配当利回りが高い銘柄
  • 配当金を獲得するには?
  • 会社から配当される流れ

 

【株の配当金とは?】企業の配当の決め方・平均的な利回り・確定日・受け取り方法など基礎知識を解説!

【株の配当金とは?】企業の配当政策の決め方・平均的な利回り・確定日・受け取り方法・税金など基礎知識を解説!

2019年6月15日

 

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『配当利回り』と『配当性向』

『配当利回り』とよく似た言葉として『配当性向』があります。

配当利回りは投資家側からみた投資のリターンの一側面です。

 

しかし、配当性向は企業側が純利益のどれだけの割合を配当金として拠出しているのかを表す指標となっています。

企業がどれだけ配当金拠出に積極的かをみることができます。

 

配当性向とは

 

逆にいうと現在配当利回りが低くても配当性向が低ければ今後配当利回りが高くなる可能性も十分にあるのです。

 

以下のコンテンツでは

  • 配当性向とはどのような指標なのか?
  • 配当性向が低いのが合理的な場合とは?
  • 配当利回りと配当性向の違い

 

という観点でお伝えしていますので参考にしていただければと思います。

 

「配当性向」と「配当利回り」とは?計算方法と目安となる平均値から活用方法まで徹底解説!

「配当性向」と「配当利回り」とは?計算方法と目安となる平均値から活用方法まで徹底解説!

2019年10月20日

 

更に自社株買いも含めて総還元性向という指標もありますので企業の総合的な株主還元性向を知りたい方は活用しましょう!

 

企業の株主還元に対する姿勢!「総還元性向」とは?計算式から活用するポイントまでわかりやすく解説!

企業の株主還元に対する姿勢!「総還元性向」とは?計算式から活用するポイントまでわかりやすく解説!

2020年1月8日

 

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「権利付最終日」「権利確定日」「権利落ち日」とは

株式投資で利益を出すためには、「キャピタルゲイン」もしくは「インカムゲイン」を得る必要があります。

前者は株の売買で得られる利益、後者は配当など株を保有することで得られる利益のことです。

このうち、インカムゲインである配当は「権利確定日」というものが設定されています。

 

以下コンテンツでは、この権利確定のしくみについて、詳細に解説しています。

 

配当の『権利付最終日』『権利確定日』『権利落ち日』とは?其々の特徴を理解して投資手法に取り組もう!

配当の「権利付最終日」「権利確定日」「権利落ち日」とは?其々の特徴を理解して投資手法に取り組もう!

2019年10月8日

 

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配当金の受け取り方法

 

配当

【配当金の受け取り方法】株式数比例配分方式・配当金領収証方式・登録配当金受領口座方式の違いをわかりやすく解説。

2019年3月8日

 

以下の配当の受け取り方法をそれぞれ紹介します。

基本的に、株式数比例配分方式で受け取ることが通常です。

 

  • 株式数比例配分方式
  • 配当金領収証方式
  • 登録配当金受領口座方式

 

株式数比例配分方式」は、保有している証券口座内に配当金が支払われる配当金受領方式です。

例えばA証券、B証券、C証券でS企業の株を以下の株数ずつ保有していたとします。

 

  • A証券:5,000株
  • B証券:3,000株
  • C証券:2,000株

 

1株あたり配当金が10円の場合、以下の通り保有株に応じて各証券口座内に入金されます。

 

  • A証券口座内:50,000円入金
  • B証券口座内:30,000円入金
  • C証券口座内:20,000円入金

 

配当金領収証方式」は従来から実施されている伝統的な配当金の受取方法です。

 

  1. 株式を保有している企業から『配当金領収証』が郵送
  2. 1で得た領収書を郵便局又はゆうちょ銀行に持っていき配当金を受け取る

 

登録配当金受領口座方式」は「証券保管振替機構(ほふり)」残高に応じた配当金を投資家が指定した金融機関の口座に入金する方法です。

先ほどと同じく、例えばA証券、B証券、C証券でS企業の株を以下の株数ずつ保有していたとします。

 

  • A証券:5,000株
  • B証券:3,000株
  • C証券:2,000株

 

[1株あたり配当金が10円の場合]

(5000株+3000株+2000株)×10円=10万円×配当課税20.315%差引=79,685円

上記が指定した銀行口座などの金融機関口座に入金されます。

 

上記の(ほふり)の意味含め、3つの配当金の受け取り方をコンテンツ内では詳しく解説しています。

 

 

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日本のおすすめ高配当株式銘柄!

優良株でありながら、とにかく高配当な銘柄3選(ソフトバンクG・オリックス・住友商事)について分析を交えて紹介しています。

 

◆ 優良株でとにかく高配当な銘柄3選:

 

 

優良株でとにかく高配当な銘柄3選(ソフトバンク・オリックス・住友商事)の魅力を分析して紹介する!

優良株でとにかく高配当な銘柄3選(ソフトバンク・オリックス・住友商事)の魅力を分析して紹介!

2019年4月30日

 

配当といえば3月末と9月末のイメージが大きいと思います。

しかし決算期の月は各企業が各々設定しております。

3末や9末以外でも配当金を拠出する企業は存在しています。

 

以下コンテンツ内では、各月の高配当銘柄について分析しております。

 

【各月 高配当銘柄 特選】高いリターンを狙え!シーズンごとの注目銘柄を一挙に紹介。

【各月 高配当銘柄 特選】高いリターンを狙え!シーズンごとの注目銘柄を一挙に紹介。

2019年10月11日

 

 

その他高配当銘柄としてトヨタ自動車など有名な企業銘柄も紹介しています。

 

【7203 】トヨタ自動車(TOYOTA)の株価を業績推移と見通しを基に予想!自社株買+配当の株主還元の手厚さが魅力的。

【7203 】トヨタ自動車(TOYOTA)の株価を業績推移と見通しを基に予想!自社株買+配当の株主還元の手厚さが魅力的。

2019年5月8日
【8058】総合商社の王者『三菱商事』の株価推移を予想する!高配当利回りは持続可能かも検証。

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2019年7月20日
三井物産 株価 予想

【8031】高配当利回りの三井物産の株価を業績推移とテクニカル分析を踏まえて予想する!

2019年7月20日
【4452】花王の株価上昇理由と今後見通しを予想!安定した業績と国内最長29期増配が魅力的。

【4452】花王の株価上昇理由と今後見通しを予想!安定した業績と国内最長29期増配が魅力的。

2019年5月25日
NTTドコモ(9437)の業績推移と自社株買・配当金水準から株価を予想!テクニカル的にも正念場。

NTTドコモ(9437)の業績推移と自社株買・配当金水準から株価を予想!テクニカル的にも正念場。

2019年5月22日
【7201】割安高配当利回り株!「日産自動車」は業績悪化の中、魅力的な銘柄なのか?将来の株価を財務諸表を紐解き予想。

【7201】割安高配当利回り株!「日産自動車」は業績悪化の中、魅力的な銘柄なのか?将来の株価を財務諸表を紐解き予想。

2019年5月28日
【日本たばこ産業】JT(2914)の業績推移と株価を分析!国内トップクラスの高配当銘柄の今後を予想する。

【日本たばこ産業】高配当利回りで有名なJT(2914)の今後の株価推移を予想する!配当維持の可能性を含めて見通しをたてる。

2019年5月31日
【8304】株価下落で割安&高配当利回り銘柄となっている『あおぞら銀行』の今後の株価を業績とテクニカル面から予想する。

【8304】株価下落で割安&高配当利回り銘柄となっている『あおぞら銀行』の今後の株価を業績とテクニカル面から予想する。

2019年6月9日
五大商社の一角『丸紅(8002)』の株価見通しを予想!高い配当利回りが魅力的で中長期での保有推奨。

【8002】大減損と減配で苦境の丸紅の今後株価見通しを予想!現在の低い株価と配当は今後復活し急騰する可能性はあるのか?

2019年6月6日
JR西日本 株価

【9201】鉄道系の中で高配当の西日本旅客鉄道(JR西日本)の今後の株価推移を予想!

2019年6月29日
JFEホールディングスの株価

【5411】6%の高配当のJFEホールディングスの株価は業績推移やテクニカル的に買い?

2019年6月29日
JXTGホールディングス(5020)の株価・業績推移と見通し

【5020】東燃ゼネラルを完全子会社化した配当利回り4%超のJXTGホールディングス(JXHD)の株価は魅力的なのかを徹底分析!

2019年7月2日

 

テーマ株、日経225の分析コンテンツもありますので興味のある方は参考にしてみてください。

 

【2019年・テーマ株】これから上がる・大化けするテンバガーを狙えるおすすめ株式銘柄はどれだ!?

【2020年・テーマ株】これから上がる・大化けするテンバガー候補銘柄!一攫千金を狙えるおすすめの「買いの株」はこれだ!

2019年6月3日

 

【日経225企業株価予想】株を分析するならこんなふうに。Nikkei銘柄のファンダメンタル分析一覧!

【日経225企業株価予想】株を分析するならこんなふうに。業界別Nikkei銘柄のファンダメンタル分析一覧!

2019年6月27日

 

 

また下の項目で説明する25年以上連続で増配している『配当貴族銘柄』は日本には花王しか存在しません。

しかし、日本にも15年以上連続で増配しており業績も期待できる銘柄も存在しています。

 

以下のコンテンツでは連続増配企業の魅力を説明した上で、日本の代表的な増配銘柄についてお伝えしております。

 

【連続増配銘柄】毎年増配する株式の魅力を代表的な日本企業とともに紹介する!

【連続増配銘柄】毎年増配する株式の魅力を代表的な日本企業とともに紹介する!

2019年10月13日

 

 

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米国株配当(連続増配と高配当銘柄)

米国株式市場は世界最大の株式市場です。

 

信太郎
まずはワシが米国株で高配当戦略は有効なのか?有効であるとすればどのような投資戦略が魅力的なのか?という点についてぎっしり纏めておる!

 

以下コンテンツでは1951年からのデータを元に米国高配当戦略の有効性、注意点、活用法を網羅的にまとめています。

この記事を読むだけで貴方の投資戦略が変わる内容となっていますので参考にしていただければと思います。

 

米国株高配当利回り投資戦略は有効なの?長期データを元に二重課税の影響まで加味して徹底分析!!

米国株高配当利回り投資戦略は有効なの?長期データを元に二重課税の影響まで加味して徹底分析!!

2020年5月15日

 

更に高配当銘柄が高いリターンを出す理論的な根拠についてもまとめていますので理論面に興味のある方はご覧いただければと思います。

 

【株式投資の未来】高配当利回り企業・増配持続企業に「分散投資する戦略」が市場平均を上回る理由!さらに高配当戦略最強のポートフォリオを考察。

【株式投資の未来】高配当利回り企業・増配持続企業に「分散投資する戦略」が市場平均を上回る理由!さらに高配当戦略最強のポートフォリオを考察。

2020年5月26日

 

配当貴族銘柄

米国株も日本株と同様現時点での平均配当利回りは2%程度となっています。

配当利回りは『配当金 ➗ 現時点の株価』で算出されます。

 

米国の株価は勢いよく上昇しているため、分母の株価が増加し配当利回り自体は高くなっていません。

しかし、分子の配当金を何十年にも渡って増加し続ける企業が数多く存在しています。

 

25年以上増配を継続している企業のことを総称して配当貴族企業と呼んでいます。

 

配当貴族銘柄の魅力

毎年増配!?「配当貴族・配当貴族指数」とは!米国と日本の代表個別株式銘柄と共に魅力を紹介。

2019年9月21日

 

配当貴族企業は現時点の配当利回りは高くありませんが、過去から投資をしていれば持ち値ベースで高い配当利回りを享受することができます。

 

例えば現時点で配当金が200円で現在の株価が10,000円の場合は配当利回りは2%となります。

しかし、25年前の株価が500円で配当金が10円の時に投資していた場合はどうなるでしょうか。

 

25年前も配当利回りは2%ですが、持ち値は500円なので、25年後の現在の配当金200円を考えると実質的な配当利回りは40%にまで上昇しているのです。

 

配当貴族銘柄の魅力を図解

 

 

信太郎
長期的に増配する企業を長期保有することで10%以上の配当利回りを確保することも可能じゃぞ!

 

例えば63年連続で増配を実施しているP&Gの1999年からの配当金の推移は以下となっています。

2019年時点で配当金は1999年時点の約6倍まで増加しているのです。

 

P&Gの配当金推移と配当金増加率

 

以下ではP&Gをはじめとした長期増配企業について紹介していますのでご覧頂ければと思います。

 

【米国株式・配当貴族銘柄特集】連続増配63年?!アメリカの増配企業・継続年数ランキング。

【米国株式・配当貴族銘柄特集】連続増配63年?!アメリカの増配企業・継続年数ランキング。

2019年9月23日

 

配当王銘柄

配当貴族は25年連続増配を実現している銘柄ですが、上位概念として配当王があります。

配当王は50年以上毎年増配を実現している銘柄のことを指します。

 

以下のコンテンツでは配当王銘柄と配当王の成績についてお伝えしています。

 

配当王銘柄

【配当王とは?】50年以上増配を続ける配当貴族の上位概念!実際の配当王銘柄を含めて紹介する。

2020年1月30日

 

現時点で高配当銘柄

現時点で高配当となっている代表銘柄としてHSBCがあります。

米国株式市場ではADR(American Deposit Receipt)という仕組みが存在しています。

ADRを用いることでロンドン株式市場に上場しているHSBCに投資を行うことができます。

 

HSBCといえば、世界的なメガバンクであり、現時点で配当利回り6%という高配当銘柄です。

以下にて詳しく分析していますので参考にしてみて下さい!

 

米国の高配当優良銘柄であるHSBCの株価・利回りを徹底評価!

【HSBC】米国株式市場で取引できる英国の高配当優良銘柄であるHSBCの株価・利回りを徹底評価!

2019年3月24日

 

高配当ETF

米国ではETFが発達しています。投資信託と異なり通常の株式のように売買できるのが魅力的な点ですね。

 

ETFとは?その仕組みと一般投資信託・株式投資との違い、取引するメリットデメリットをわかりやすく解説します。

【ETFとは?】その仕組みと一般投資信託との違い・取引するメリットデメリットをわかりやすく解説。

2019年2月16日

 

米国のETFの中には高配当銘柄に投資するETFが存在しています。

以下のコンテンツでは人気の高配当ETFであるSPYD、HYD、VYMを比較しながらお伝えしています。

 

【SPYDとは?】米国高配当利回りのETFは評判どおり?HDVやVYMとの株価の比較も含めて徹底評価。

【SPYDとは?】評判の暴落から回復中の米国高配当利回りETFは魅力的?HDVやVYMとの株価の比較も含めて徹底評価。

2020年2月4日

 

 

二重課税のリスクは把握しておこう

米国株の配当金については一旦米国で10%の源泉税が課税されてから、更に日本側で20.315%の課税となります。

つまり、合計で30%近い税金が課せられることは把握しておく必要があります。

 

キャピタルゲインについては二重課税にはなりませんが、米国個別株やETFの配当金が対象となります。

以下コンテンツで詳しくお伝えしていますので参考にしてみてください。

 

米国株の配当金は二重課税!?投信に適用される二重課税調整と共に仕組みを解説!外国税額控除を利用して取り返すことも考えよう。

米国株の配当金は二重課税!?投信に適用される二重課税調整と共に仕組みを解説!外国税額控除を利用して取り返すことも考えよう。

2020年5月13日

 

 

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株式投資を勉強して豊かな資産を形成しよう

本日は配当金投資について特集してきました。

しかし、株式投資には配当金だけでなく株価値上がり益という醍醐味があります。

配当金はインカムゲインとよばれ、株価値上がり益はキャピタルゲインと呼ばれています。

 

【株式投資の手法特集】初心者におすすめは「インカムゲイン」投資!「キャピタルゲイン」との違いを理解しよう。

【株式投資の手法特集】初心者におすすめは「インカムゲイン」投資!「キャピタルゲイン」との違いを理解しよう。

2019年6月4日

 

インカムゲインにだけ注目し、株価が逆に大きく下がってしまっては合計で損失が発生してしまいます。

配当金を受け取りながら長期的に株価が成長する銘柄に投資をすることが肝要です。

 

優良株を見つけ、さらに定期的に確認をするためには株式投資に対する見識を得る必要があります。

当然、見識を得るためには勉強して学ばなければいけません。

 

自分で銘柄を分析をする力を養いたい。

株式投資で大きな資産を将来的に形成していきたい。

という方におすすめなのが私も受講している『グローバルファイナンシャルスクール』(=GFS)です。

GFSでは現役の投資家やテレビにも出演している経済学者といったエキスパートから直接学ぶことができます。

以下にて詳しくまとめていますので参考にしていただけばと思います。

 

 

私と共に勉強して株式投資を極めていきましょう!

 

まとめ

信太郎
今回は株の配当金について網羅的に紹介してきたぞよ。
秀次郎
配当を狙って投資する手法は、忙しいサラリーマンには持ってこいですな!楽天証券を活用して楽天経済圏でポイント生活、投信つみたてをしながら高配当銘柄を持つだけで資産形成は一気に加速しそうであります!!
信太郎
現代におけるサラリーマンの最強の資産形成方法じゃな。まだの人は今すぐ始めるのじゃ!

 

【完全版・楽天証券の全てを解説】コレだけ読めば万事解決!全てのメリットを余さず享受しよう。

【完全版・楽天証券口座開設マニュアル】コレだけ読めば万事解決!楽天経済圏を生かした全てのメリットも余すことなく解説。

2019年6月6日

 

以上、【株の配当金生活に必須の全知識】失敗しないおすすめ高配当・優良銘柄(日本・米国)も一挙に紹介!…の話題でした。

 

 

【株のインカムゲイン特集】資本利得で生活水準向上!株の配当・優待の概要とおすすめ銘柄まで網羅的に紹介。

【株のインカムゲイン特集】資本利得で生活水準向上!株の配当・優待の概要とおすすめ銘柄まで網羅的に紹介。

2019年10月7日

[おすすめ株式投資セミナー特集]

 

株式投資を「専門家や現役で成功している投資家に学びたい」という方は多いのではないでしょうか?

 

 

現在は、有難いことに、会場開催型、オンライン型など、優良セミナーが数多く開催されています。

 

ここでは、株式投資で成果を出したい初心者の方におすすめできるセミナーを以下の観点から、ランキング形式でお伝えしています。

 

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マネリテ!編集部は東京大学経済学部卒の証券アナリストを中心とした金融知識が豊富なメンバーが株式投資初心者に向けて有益な情報を提供しています。株式投資を行う意義から基本用語、おすすめのネット証券・投資先情報をお伝えするメディアです。日本人の金融リテラシーの向上と明るい未来を目指しています。